Курсът цели да снабди участниците с най-важните знания и умения в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма.

Разглежда се детайлно нормативната уредба на мерките срещу изпирането на пари, в т.ч. релевантното национално и европейско законодателство. Особено внимание се обръща на новата европейска правна рамка на мерките срещу изпирането на пари (The New EU Anti-Money Laundering Package) и отражението й в България.

Участниците се научават как да създават вътрешни системи за контрол и вътрешни правила по ЗМИП, как да управляват специализираната служба по ЗМИП, как да провеждат комплексни проверки на клиентите и идентификациите на действителните собственици, как да установяват произхода на средствата и източника на имуществено състояние, как да извършват оценката на риска.

Сред конкретните теми на обучението са:

– Задължени субекти по Закона за мерките срещу изпирането на пари и Закона за мерките срещу финансирането на тероризма

– Рискове от неспазване на законовите изисквания

– Вътрешна система за контрол. Вътрешни правила

– Специализирана служба по ЗМИП, основни отговорности и организация на работа

– Прилагане на Насоки за организацията и дейността на специализираните служби по ЗМИП, издадени от дирекция „Финансово разузнаване“ на ДАНС и Насоки на Европейския банков орган

– Изисквания за обучение на служителите на задължените субекти

– Мерки за комплексна проверка на клиентите на задължените лица и риск-базиран подход при прилагането им.

– Присъствена и дистанционна идентификация, проверка на идентификацията, документиране

– Идентификация на действителния собственик. Сложна структура на собствеността и специфични случаи на дружества и други правни образувания

– Прилагане на мерки за разширена комплексна проверка в случаи на клиенти и ситуации с висок риск: видни политически личности и лица от държави с висок риск

– Установяване на произхода на средствата и източника на имуществено състояние: способи и документиране

– Наблюдение на деловите взаимоотношения. Действия при сложни и необичайни операции. Критерии за разпознаване на съмнителни операции, сделки и клиенти

– Уведомяване на дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“

– Собствена оценка на риска. Минимални изисквания съгласно ЗМИП и ППЗМИП.

– Обвързаност на собствената оценка на риска с резултатите от националната оценка на риска (НОР) и наднационалната оценка на риска на ЕС

– Оценка на риска, произтичащ от деловите взаимоотношения и определяне на рисков профил на клиентите и контрагентите

– Методология, рискови фактори и тегла, скали за оценка на риска и извършване на скоринг базирана оценка

– Европейски регламенти с пряко приложение. Приети регламенти на Европейския парламент и на Съвета за налагане на санкции за тероризъм или за финансирането му

– Приети резолюции на Съвета за сигурност на Организацията на обединените нации

Продължителност:

Тридневно обучение по 4 учебни часа, завършващо с полагане на изпит в електронен формат, в платформата за онлайн тестове на EXPERT EVENTS.

На всички участници в курса, които са преминали успешно изпита, ще бъде издаден Сертификат за завършено специализирано обучение в областта на мерките срещу изпирането на пари.

Всички участници в курса ще получат достъп до видеозаписите на обучението, които могат да бъдат гледани неограничено, в рамките на 6 месеца от завършването на курса.