Обучението е с практическа насоченост и се разглеждат различни примери и ситуации от практиката на мерките срещу изпирането на пари. Обучението покрива изискванията за въвеждащо обучение за всички нови служители и продължаващо обучение за всички останали служители на задължените лица, съгласно разпоредбите на чл.101, ал.11 от ЗМИП. Въвеждащото обучение следва да се извършва непосредствено след назначаването на нов служител, а продължаващото обучение за всички служители следва да е веднъж годишно.

В хода на обучението ще бъде представена и новата европейска правна рамка в превенцията на изпирането на пари и финансиране на тероризма (The New EU Anti-Money Laundering Package), публикувана в Официален вестник на ЕС и как тя ще се отрази върху изискванията към задължените субекти. Ще бъдат разгледани и насоките на Европейския банков орган, които са задължителни за прилагане от институциите във финансовата система.

Сред конкретните теми на обучението са:

– Общ преглед на задълженията по ЗМИП и ЗМФТ и вътрешна система за контрол. Рискове от неспазване на законовите изисквания и очаквани промени в санкционния режим.

– Вътрешни правила. Проверка на професионалната компетентност и надеждност на служителите.

– Специализирана служба по ЗМИП, основни отговорности и организация на работа.

– Сделки с виртуални валути.

– Мерки за комплексна проверка по отношение на клиентите на задължените лица и риск-базиран подход при прилагането им.

– Идентификация на действителния собственик. Сложна структура на собствеността и специфични случаи на дружества и други правни образувания.

– Прилагане на мерки за разширена комплексна проверка в случаи на клиенти и ситуации с висок риск: видни политически личности, клиенти от високорискови трети държави.

– Установяване на произхода на средствата и източника на имуществено състояние: способи и документиране.

Наблюдение на деловите взаимоотношения. Действия при сложни и необичайни операции. Уведомяване на дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“.

– Собствена оценка на риска. Обвързаност на собствената оценка на риска с резултатите от националната оценка на риска (НОР) и наднационалната оценка на риска на ЕС.

– Оценка на риска, произтичащ от деловите взаимоотношения и определяне на рисков профил на клиентите и контрагентите. Методология, рискови фактори и скоринг базирана оценка.

– Европейски регламенти с пряко приложение по отношение на ограничителни и санкционни мерки.

На всеки участник в обучението се предоставя сертификат, програма и учебни материали. Тези документи са необходими за доказване на изпълнението на законовите изисквания за обучение и се предоставят на контролните органи при проверка, заедно с изготвените от задълженото лице план за провеждане на обучения на годишна база и отчет за изпълнението му, съгласно изискванията на чл.67 от Правилника за прилагане на ЗМИП.