Обучението е с практическа насоченост и се разглеждат различни примери и ситуации от практиката на мерките срещу изпирането на пари. Обучението покрива изискванията за въвеждащо обучение за всички нови служители и продължаващо обучение за всички останали служители на задължените лица, съгласно разпоредбите на чл.101, ал.11 от ЗМИП. Въвеждащото обучение следва да се извършва непосредствено след назначаването на нов служител, а продължаващото обучение за всички служители следва да е веднъж годишно.

В хода на обучението ще бъдат представени и насоките на Европейския банков орган, в сила от 01.12.2022 г., които са задължителни за прилагане от институциите във финансовата система, както и новата европейска правна рамка в превенцията на изпирането на пари и финансиране на тероризма (The New EU Anti-Money Laundering Package) и как тя ще се отрази върху изискванията към задължените субекти.

Сред конкретните теми на обучението са:

– Задължени субекти по ЗМИП и промяна в новата европейска рамка

– Рискове от неспазване на законовите изисквания и очаквани промени в санкционния режим

– Насоки за изработване и изменение на вътрешните правила по ЗМИП

– Специализирана служба по ЗМИП, основни отговорности и организация на работа. Нови изисквания на Насоки на Европейския банков орган.

– Мерки за комплексна проверка по отношение на клиентите на задължените лица и риск-базиран подход при прилагането им

– Присъствена и дистанционна идентификация, проверка на идентификацията, документиране

– Идентификация на действителния собственик. Сложна структура на собствеността и специфични случаи на дружества и други правни образувания.

– Прилагане на мерки за разширена комплексна проверка в случаи на клиенти и ситуации с висок риск

– Промени в определянето на списъци на държави с висок риск с въвеждането на новата европейска правна рамка

– Установяване на произхода на средствата и източника на имуществено състояние: способи и документиране

– Наблюдение на деловите взаимоотношения. Действия при сложни и необичайни операции. Уведомяване на дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“

– Собствена оценка на риска. Обвързаност на собствената оценка на риска с резултатите от националната оценка на риска (НОР) и наднационалната оценка на риска на ЕС

– Оценка на риска, произтичащ от деловите взаимоотношения и определяне на рисков профил на клиентите и контрагентите. Методология, рискови фактори и скоринг базирана оценка

На всеки участник в обучението се предоставя сертификат, програма и учебни материали. Тези документи са необходими за доказване на изпълнението на законовите изисквания за обучение и се предоставят на контролните органи при проверка, заедно с изготвените от задълженото лице план за провеждане на обучения на годишна база и отчет за изпълнението му, съгласно изискванията на чл.67 от Правилника за прилагане на ЗМИП.

Лектор:

НАТАША ИГНАТОВА Директор на дирекция "Предотвратяване изпирането на пари и специализиран нормативен контрол" в Инвестбанк АД, бивш експерт в Комисията за финансов надзор