На 2.10.2026 г. в Портала за обществени консултации беше публикуван Законопроект за изменение и допълнение на Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП).
С поставената на обществено обсъждане законодателна инициатива се поставя за задача както да се въведат изцяло в българското законодателство изискванията на Директива (ЕС) 2024/1640, така и да се въведат мерки за изпълнението на Глава IV от Регламент (ЕС) 2024/1624 за предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари или финансирането на тероризма.
Предлага се да се създаде нов чл. 63в в закона, който да регламентира незабавен, пряк, свободен и безплатен достъп на компетентните органи до вписаните в ТРРЮЛНЦ и регистър БУЛСТАТ обстоятелства за действителни собственици. В тази връзка се предвижда създаването и на нов чл. 63г, който да въвежда механизъм за предоставяне на достъп на задължените субекти до информацията за действителните собственици, съдържаща се в посочените в предходното изречение регистри за целите на комплексна проверка на клиентите.
Очертава се нов чл. 63д в закона, съгласно който достъп до информация за действителните собственици ще се предоставя на лица, които могат да докажат законен интерес за предотвратяване на изпирането на пари, предикатните престъпления и финансирането на тероризма. С новия чл. 63е се възнамерява да се въведе система за отчетност и проследимост на тези лица със законен интерес, имащи достъп до информацията за действителни собственици.
На законодателния хоризонт се задава и въвеждането на механизъм за защита на действителните собственици от потенциални рискове, засягащи разкриването на техните лични данни. Предлагат се изменения в разпоредбата на чл. 63а от ЗМИП, с които се въвежда както изискване за превод на български език на представените документи за преценка на заявеното несъответствие, така и условие за представяне на изрично писмено пълномощно при заявяване на уведомлението за несъответствие от пълномощник. Нещо повече, предвижда се задължение за уведомяване и в случаите на липса на вписан действителен собственик по партидата на субекта в съответния регистър, когато не са налице изключенията по чл. 63 от закона.
За пълнота е удачно да се посочи, че се предлагат промени в Закона за регистър БУЛСТАТ и в Закона за търговския регистър и регистъра на юридическите лица с нестопанска цел, с които се цели да се осъществи техническа и функционална интеграция на посочените регистри с Европейската система за взаимно свързване на централните регистри на действителните собственици (BORIS).
В заключителен аспект е редно да се отбележи, че се предвижда въвеждането на ново задължение за чуждестранните юридически лица и други правни образувания, които осъществяват определена дейност или притежават имущество на територията на страната ни, изразяващо се във вписване на действителните собственици на тези категории субекти в регистрите на действителните собственици.
При интерес може да се включите в публичните консултации до 2 ноември на следния линк: https://strategy.bg/bg/public-consultations/12770
Като допълнителна информация: Тъй като поставеният на обществено обсъждане законопроект е във връзка със Закона за мерките срещу изпирането на пари, използваме възможността да Ви приветстваме да се регистрирате и включите в нашия онлайн „Сертификационен AML курс“ на следния линк: https://expertevents.bg/seminar/aml-november, който ще се проведе на 23, 24 и 25 ноември 2026 г.
При регистрация до 29 октомври може да се възползвате и от преференциалната ни такса за участие!
Отново във връзка със Закона за мерките срещу изпирането на пари, използваме възможността да Ви приветстваме да се регистрирате и включите и в нашия специализиран онлайн семинар на тема „ЗМИП за счетоводители, прилагане на новата европейска регулаторна рамка в областта на мерките срещу изпирането на пари“ на следния линк: https://expertevents.bg/seminar/zmip-za-schetovodoteli, който ще се проведе на 19 и 20 януари 2027 г.
При регистрация до 29 декември може да се възползвате и от преференциалната ни такса за участие!